Какие требования к документам?

Владение активами. Общая сумма активов на счетах должна быть не меньше 6 млн рублей. В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:

  • срок актуальности — 10 рабочих дней;
  • хорошо виден номер и текст документа, информация не закрыта пальцами или предметами;
  • на документе есть печать, подпись и указана должность уполномоченного сотрудника — факсимиле подходит;
  • страницы располагаются последовательно — от первой до последней;
  • формат: электронная справка, скан или фото бумажного документа — скриншот или фото монитора не подойдут;
  • если это скан или фото документа, на нем не должно быть бликов.

По счетам в Тинькофф все документы мы подготовим сами.

В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, в выписке обязательно должно быть написано, что это именно деньги, с указанием валюты — не активы, не кредитная линия, не овердрафт. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.

Опыт работы. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф. Проверьте, что в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:

  • совершение операций или принятие решений о совершении сделок с финансовыми инструментами;
  • подготовка рекомендаций;
  • контроль за совершением операций;
  • анализ финансового рынка;
  • управление рисками.

Примеры профессий: аналитик, трейдер, риск-менеджер, контролер — но в любом случае работа должна быть связана с финансовым рынком.

Образование. Если предоставляете диплом, проверьте, что вуз входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка. Документы о профессиональной переподготовке или прохождении курсов не подойдут.

Если вы предоставляете квалификационный аттестат, в нем должна быть указана деятельность — например, специалист финансового рынка, аудитор, страховой актуарий.

Оборот по сделкам. Чтобы учесть оборот и сделки у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. В отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала. Документы от иностранных брокеров не подойдут.

Все документы на иностранном языке — например, справки из иностранных банков, сертификаты или должностные инструкции из иностранных организаций — должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.