Как определить доли акций и облигаций в портфеле?

Соотношение акций и облигаций, оптимальное для вашего портфеля, определяют в 5 этапов:

  1. Вместе с нами вы выбираете, ценные бумаги каких стран хотите покупать и сколько готовы выделить на каждую из них.
  2. Отдельно для каждой страны аналитики Тинькофф Инвестиций Премиум рассчитывают ожидаемую доходность портфеля государственных облигаций на горизонте в 1,5 года.
  3. Для каждой страны рассчитывают максимально допустимый риск портфеля акций — на основании доходности биржевого индекса страны за последние 5 лет.
  4. Определяют максимальный допустимый риск для всего портфеля акций в целом — для этого учитывают максимально допустимый риск портфеля акций для каждой страны (пункт 3) и их соотношение в портфеле (пункт 1).
  5. Подбирают такое соотношение акций и облигаций, чтобы максимально допустимый риск (пункт 4) не превышал ожидаемую доходность (пункт 2) больше, чем на значение, установленное для вашего типа инвестпрофиля:
  • Консервативный — 0%;
  • Умеренный — 15%;
  • Агрессивный — 30%.